Bileşik Getiri Nedir? Neden Önemlidir?
Bileşik getiri nedir ve bileşik getiri hesaplama hakkında merak ettiğiniz konuların cevapları için yazımızı okuyabilirsiniz.
Bileşik Getiri Nedir?
Bileşik getiri, bir yatırımın toplam getirisinin yıllık oranı olarak tanımlanır. Yatırımın gerçekleştirdiği karın yıllık oranını gösterir. Bileşik getiri, yatırımın yatırımcının katılım süresi boyunca elde ettiği toplam getiri oranını belirtir. Bu nedenle, bileşik getiri önemlidir, çünkü yatırımcıların katılım süresi boyunca elde edecekleri toplam getiriyi tahmin etmelerine yardımcı olur.
Örneğin, bir yatırımın ilk yıl %10, ikinci yıl %5, üçüncü yıl %20 getiri elde ettiğini varsayalım. Bileşik getiri 3 yıllık süre için %12 olur. Bu, yatırımcının yatırımının her yıl ortalama %12 oranında büyüdüğünü gösterir.
Bileşik Getiri Neden Önemlidir?
Bileşik getiri, yatırımcıların katılım süresi boyunca elde edecekleri toplam getiriyi tahmin etmelerine ve uzun vadeli yatırım kararlarını almalarına yardımcı olur. Ayrıca, bileşik getiri, yatırımcıların yatırımının gerçekleştirdiği karın yıllık oranını gösterir, böylece yatırımcılar yatırımının ne kadar hızlı büyüdüğünü veya küçüldüğünü görebilirler.
Bileşik Getiri Hesaplama Nasıl Olur?
Bileşik getiri hesaplama için aşağıda yer alan formülü kullanmak gerekir.
( ( Final Value / Initial Value ) ^ ( 1 / Number of Years ) ) - 1
Bu formülün bileşenleri şunlardır:
- Final Value: Yatırımın son değeri (son katılım tarihinde)
- Initial Value: Yatırımın başlangıç değeri (ilki katılım tarihinde)
- Number of Years: Yatırımın katılım süresi (yıllar cinsinden)
Örneğin, bir yatırımın başlangıç değeri 10,000 TL, son değeri 15,000 TL ve katılım süresi 3 yıl olduğunu varsayalım. Bileşik getiri hesaplamak için, formül şöyle olur:
( ( 15,000 / 10,000 ) ^ ( 1 / 3 ) ) - 1
Bu hesaplama için CAGR %12.3 olur.
Bunun yanı sıra excelde CAGR hesabını yapmak için XIRR fonksiyonunu kullanabilirsiniz. Ayrıca bileşik getiri hesaplama için çeşitli araçlar kullanarak hesabı otomatik bir şekilde de yapabilirsiniz.
Bileşik Getiri Örnekleri Nelerdir?
Bileşik getiri örnekleri ve çeşitli formülleri için aşağıda yer alan maddeleri inceleyebilirsiniz:
- Hisse Senedi Yatırımı: Bir yatırımcı, XYZ şirketinin hisse senetlerini 3 yıl boyunca tutar. Başlangıçta 1 hisse için 10 TL ödedi ve 3 yıl sonunda 1 hisse için 15 TL ödedi. Bileşik getiri hesaplamak için, formül şöyle olur: ( ( 15 / 10 ) ^ ( 1 / 3 ) ) - 1 = 0.12 = 12%
- Emlak Yatırımı: Bir yatırımcı, 3 yıl boyunca bir evi kiralar. Başlangıçta aylık kira geliri 1,000 TL ve 3 yıl sonunda aylık kira geliri 1,200 TL oldu. Bileşik getiri hesaplamak için, formül şöyle olur: ( ( 1,200 / 1,000 ) ^ ( 1 / 3 ) ) - 1 = 0.05 = 5%
- Ticari Yatırım: Bir yatırımcı, 3 yıl boyunca bir ticari alana yatırım yapar. Başlangıçta alan değeri 1 milyon TL ve 3 yıl sonunda alan değeri 1.2 milyon TL oldu. Bileşik getiri hesaplamak için, formül şöyle olur: ( ( 1.2 / 1 ) ^ ( 1 / 3 ) ) - 1 = 0.08 = 8%
- Paranın Değer kaybı: Bir yatırımcı, 3 yıl boyunca bir döviz cinsinden yatırım yapar. Başlangıçta yatırımın değeri 10.000 ve 3 yıl sonunda yatırımın değeri 9.000 oldu. Bileşik getiri hesaplamak için, formül şöyle olur: ( ( 9000 / 10000 ) ^ ( 1 / 3 ) ) - 1 = -0.09 = -9%
Yukarıda yer alan bileşik getiri örneklerinin sadece birer örnek olduğunu unutmamak gerekir.
Yatırım Yaparken Bileşik Getirinin Gücü Nasıl Kullanılır?
Bileşik getirinin gücü, yatırım yaparken uzun vadeli yatırımların getirisi hakkında bilgi verir. Uzun vadeli yatırımlar, genellikle daha yüksek bileşik getiriler sağlar çünkü yatırımın değeri zaman içinde artar ve getiri de artar. Bileşik getiri hesaplama, yatırımcılar için yatırımın ne kadar zaman içinde büyüdüğünü ve ne kadar getiri sağladığını gösterir.
Yatırım yaparken bileşik getirinin gücünü kullanmak için, yatırımcılar şunları yapabilirler:
- Uzun vadeli yatırımlar yapmak: Uzun vadeli yatırımlar, genellikle daha yüksek bileşik getiriler sağlar. Bu nedenle, yatırımcılar uzun vadeli yatırımlar yapmalıdır.
- Riskleri azaltmak: Bileşik getiri hesaplama, yatırımcıların yatırımın ne kadar zaman içinde büyüdüğünü ve ne kadar getiri sağladığını gösterir. Ancak, yatırım yaparken riskleri azaltmak önemlidir.
- Uzun vadeli yatırımların getirilerini takip etmek: Bileşik getiri hesaplama, yatırımcıların yatırımlarının ne kadar zaman içinde büyüdüğünü ve ne kadar getiri sağladığını gösterir. Bu nedenle, yatırımcılar yatırımlarının getirilerini takip etmelidir.
Yatırımlarınızın kârlılığını artırmak için aradığınız çözüm Mikro Yazılım’da!
